Regelbasierte Ersteinschätzungen mit Bezug auf das revidierte GwG. Ihre Antworten bleiben in Ihrem Browser.
Fällt Ihre Tätigkeit unter das revidierte GwG? Sechs Fragen zu den Tätigkeiten nach Art. 2 GwG.
Verwalten Sie fremde Vermögenswerte oder führen Sie Zahlungen für Kunden aus?Zahlungsverkehr, Vermögensverwaltung, Treuhandkonten. Das ist Finanzintermediation und war schon bisher unterstellt.
Wirken Sie bei Gründung, Führung oder Verwaltung von Gesellschaften mit?Inklusive Organisation von Einlagen und Kapitalbeschaffung, zum Beispiel bei einer Gründung.
Wirken Sie beim Kauf oder Verkauf von Gesellschaften oder Anteilen mit?Strukturierung, Verhandlung oder Vertragsgestaltung für Dritte.
Wirken Sie beim Kauf oder Verkauf von Grundstücken ab CHF 5 Mio. mit?Für Dritte, berufsmässig.
Stellen Sie Rechtseinheiten Adresse oder Räume als Sitz zur Verfügung?Berufsmässig und länger als 6 Monate.
Übernehmen Sie für Dritte Organfunktionen oder halten Anteile treuhänderisch?Zum Beispiel Verwaltungsrat oder Nominee-Aktionär für eine Kundengesellschaft.
Miete oder Domizilmandat? Fünf Fragen nach dem Indizienraster des revidierten GwG. Pro Kundenbeziehung prüfen.
Ist der Kunde eine Rechtseinheit?Firma oder Einzelunternehmen mit Handelsregistereintrag. Eine Privatperson ohne Eintrag fällt nicht darunter.
Dient Ihre Adresse als Sitz oder c/o-Adresse?Eintrag im Handelsregister als Sitz oder Rechtsdomizil, oder Nutzung als Zustelladresse.
Erfolgt das berufsmässig?Selbständig und auf Ertrag gerichtet, auch im Nebenerwerb. Beispiel: 12 c/o-Mandate zu je CHF 600 pro Jahr sind berufsmässig.
Dauert die Beziehung länger als 6 Monate?Die tatsächliche Dauer zählt. Ein 3-Monats-Vertrag, viermal verlängert, zählt.
Hat der Kunde exklusive Fläche mit eigenem Schlüssel?Fester Arbeitsplatz, selbständiger Zugang rund um die Uhr. Mehrfachvergabe derselben Fläche spricht dagegen.
Bewirtschaftung, Vermittlung oder Transaktionsberatung? Die Grenze liegt bei CHF 5 Mio. pro Transaktion.
Wirken Sie für Dritte beim Kauf oder Verkauf von Grundstücken mit?Zum Beispiel Vermittlung, Strukturierung, Verhandlung oder Vertragsgestaltung. Nicht gemeint ist die reine Bewertung.
Beträgt der Transaktionswert CHF 5 Mio. oder mehr?Massgeblich ist der Wert der einzelnen Transaktion.
Läuft der Kaufpreis vollständig über einen GwG-unterstellten Finanzintermediär?Zum Beispiel ausschliesslich über eine Schweizer Bank, ohne Barzahlung oder Drittzahlungen.
Beschränkt sich Ihre Tätigkeit sonst auf Bewirtschaftung und Vermietung?Mietverwaltung, Hauswartung, Stockwerkeigentum, Nebenkostenabrechnung.
Nehmen Sie Gelder Dritter entgegen, die über Mietzinse und Nebenkosten hinausgehen?Zum Beispiel Kaufpreiszahlungen, Anzahlungen oder Anlagegelder, die Sie weiterleiten.
Welche der 10 von der FINMA anerkannten SROs passt? Branche, Sprache und Verbandsmitgliedschaft entscheiden.
Ersteinschätzung auf Basis Ihrer Angaben, keine Rechtsberatung. Für die verbindliche Beurteilung wenden Sie sich an Ihre SRO oder eine Fachperson.
Unterstellt? Dann brauchen Sie ein Dossier.
DOCUVISIO führt Sie vom ersten Mandanten bis zur SRO-Revision.